Több mint 124 millió forintra büntetett meg bankokat az MNB

Székely Zoárd 2020-06-17 08:45:00
Elég sok pénzmosásgyanús esetet nem jelentettek a hatóságoknak.

Az MNB összesen 124,2 millió forint bírságot szabott ki hat hitelintézetre a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás megelőzése kapcsán feltárt hiányosságok miatt. A bankok több gyanús ügyletet nem jelentettek be az illetékes hatóságnak, többen nem megfelelően működtették belső ellenőrzési és információs rendszerüket, pontatlanul szűrték a gyanús készpénzes ügyleteket s hiányoztak a jelentős összegű tranzakciókhoz szükséges vezetői jóváhagyások is.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálatot folytatott le az Erste Bank Hungary Zrt., a K&H Bank Zrt., a MagNet Bank Zrt., az OTP Bank Nyrt., a Sberbank Magyarország Zrt. és az UniCredit Bank Hungary Zrt. kereskedelmi bankoknál a jelentős készpénzforgalommal járó tevékenységekhez kapcsolódó pénzmosás-megelőzési kontrollok hatékonyságának ellenőrzésére. A jegybanki ellenőrzés – amely a 2018. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át – kiemelten vizsgálta az ezekhez kötődő kockázatok azonosítását, kezelését, illetve e folyamatok szabályozását és az intézményeken belüli ellenőrzését is.

Az MNB megállapította, hogy a pénzügyi intézmények több esetben nem jelentették be haladéktalanul (vagy ismételten) az erre kijelölt hatóságnak a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy a dolog büntetendő cselekményből való származására utaló, tudomásukra jutott információkat. Több bank esetében a belső ellenőrzési és informatikai rendszerek kapcsán feltárt hiányosságok miatt nem volt megfelelő a jogszabályban előírt szűrési tevékenység, illetve a szűrési riasztásokat nem dolgozták fel határidőben.

Elégtelen volt egyes piaci szereplők esetében a (jegybanki rendeletben előírt) megerősített eljárás alá tartozó ügyfelek 10 millió forintot meghaladó ügyleteinek szűrése is. Az MNB emellett hiányosságokat tapasztalt a belső védelmi vonalak működésével kapcsolatban, a belső szabályzatban meghatározott vezető döntését, jóváhagyását igénylő esetek tekintetében. Emellett a pénzeszközök forrására vonatkozó információk beszerzésének gyakorlata sem felelt meg a hatályos jogszabályoknak több hitelintézetnél.

A témavizsgálat során feltárt jogsértések miatt az MNB

  • 48,2 millió forint bírságot szabott ki a MagNet Bankra,
  • 20 millió forintot az UniCredit Bankra,
  • 19-19 millió forintnyi bírságot az Erste Bankra és a Sberbankra,
  • 11 millió forintot az OTP Bankra,
  • illetve 7 millió forintot a K&H Bankra.

A jegybank (a jogsértések típusától függően) 30-135 napos határidővel kötelezte az adott bankokat a hiányosság kijavítására és az arról való írásbeli rendkívüli adatszolgáltatásra az MNB felé.

A bírságösszegek meghatározásakor súlyosító körülménynek számítottak a témával kapcsolatos rendszerszintű, súlyos és ismétlődő hiányosságok. Enyhítő körülményként értékelte az MNB, ha az adott hitelintézet a vizsgálat során már intézkedéseket hozott a jogszabálysértés kiküszöbölésére.

Szólj hozzá!

Cserbenhagyót keres a rendőrség Sopronban

Sérülten otthagyta áldozatát Kópháza és Nagycenk között.

Aranyérmet kapott Magawa, a kambodzsai taposóaknakereső patkány

A rágcsáló lassan már nyugdíjba vonul, a karrierje alatt 39 robbanószerkezetet fedezett fel.

60 éves a Megáll az idő

Az örökzöld slágerből most új felvétel készült.

Ingyen tiéd lehet a Rollercoaster Tycoon 3, és a Fortnite se volt még sose ilyen ragyogó

Folytatódik az izgalmas gamer-ősz új megjelenésekkel, visszatérőkkel és next-gen tartalmakkal. 

Dézsi: közel egymilliárdos útfelújítás jöhet Győrben

A polgármester a Pénzügyminisztériumban tárgyalt.

LMP: Magyar pártok nélkül nincs magyar képviselet

Keresztes László Lóránt és Ungár Péter elítélik, hogy a Momentum továbbra is román párt mellett kampányol Erdélyben.

Érkezik a vihar, másodfokú riasztást adtak ki Vas megyére

Viharos széllel érkezik a felhőszakadás.

Nálunk is éltek dínók

Azonosították az első magyarországi dinoszaurusztojás-leletet.

Öt kamion és egy kisteherautó ütközött össze az M70-esen Zalában

Eddig tisztázatlan körülmények között szeptember 25-én nem sokkal dél előtt az M70-es autópálya 15-ös kilométerszelvényénél Budapest irányába a Csörnyeföldi pihenőnél öt kamion és egy kisteherautó összeütközött.

Két győri ovi csoportjában van rendkívüli szünet a koronavírus miatt

A Ménfőcsanaki Óvoda és a Győri Mosolyvári Óvoda Kismegyeri Tagóvoda egy-egy csoportjában van kényszerszünet, az önkormányzat által fenntartott és működtetett óvodákban jelenleg 2 gyermek és 3 dolgozó fertőzött.

Zivatarveszély miatt adott ki figyelmeztetéseket a meteorológiai szolgálat

Többfelé heves zivatarokkal, valamint nagy mennyiségű csapadékkal érkezik a hidegfront pénteken.

Nem lesz zárt az új győri buszok vezetőfülkéje

A koronavírus-járvány miatt érdeklődött a szakszervezet.

1 éves a szombathelyi imázsfilm

4 millió 300 ezer forintba került, eddig 34 ezren látták.

A Hungast marad az SZKKA névadó szponzora

Továbbra is a klub mellett állnak.

Itt van az ősz: nyugaton kezd el esni ma az eső

A délelőtti, déli óráktól zivatarok is kialakulnak, helyenként heves zivatar is várható.

van még itt cikk a témában:

Akár hisz a járvány létezésében, akár nem: takarékoskodni kezdett a magyar

Nagy különbség a 2008-as válsághoz képest, hogy aki csak tehet, igyekszik félretenni. A lakosság érezhetően egy elhúzódó válságra készül: a betéti állomány több száz milliárd forinttal nőtt.

Felnyomták a Comedy Central-t, mert reggel ment a Family Guy

A Nemzeti Média- és Hírközlési Hatóság szólt az illetékes cseh joghatóságnak is, hogy ez így nem járja.